Beispiel: BUZinvest
 
Ein 30-jähriger Betriebswirt hat eine Versorgungslücke von ca. 1.200 €. Er entscheidet sich für die BUZinvest. Eine BUZ in Verbindung mit einer möglichst kleinen Vorsorgeinvest.
 
Versicherungsbeginn 01.01.2001
Versicherungsdauer des BUZ-Schutzes und der WPR 30 Jahre
Garantierte Rente je 10.000 EUR Vertragsguthaben zum
Ende der Aufschubzeit

22,26 €
Monatliche BU-Rente inkl. Überschuß (BU-Bonus) 1.200 €*
Beitrag Vorsorgeinvest 63,03 €
Summe der eingezahlten Beiträge in 30 Jahren 22.701,60 €
Mögliche Kapitalabfindung aus Vorsorgeinvest (bei 9% Wertsteigerung des gewählten Fonds Investa) 39.245 €**
*Die zu erwartenden Versorgungsleistungen wurden anhand der derzeitigen Überschußbeteiligung unverbindlich hochgerechnet.


**Um Ihnen einen Überblick über die mögliche Entwicklung zu geben, sind wir bei der Berechnung von einer gleichbleibenden Wertentwicklung von jährlich 9% ausgegangen.
Fazit:
Die mögliche Kapitalabfindung aus der Vorsorgeinvest kann größer sein als die Summe der eingezahlten Beiträge.
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